Credit Suisse muss 238 Mio. € Strafe wegen Geldwäsche in Frankreich zahlen
Vergleich löst Rechtsstreit im Vorfeld der großen Restrukturierung des Schweizer Kreditgebers in dieser Woche
Die Credit Suisse hat sich bereit erklärt, 238 Millionen Euro an Frankreich zu zahlen, um die Vorwürfe zu klären, sie habe gegen die Gesetze zur Geldwäsche verstoßen, indem sie reiche Kunden in die Schweiz gelockt habe.
Damit ist eines der größten Probleme des Schweizer Kreditinstituts gelöst, das in dieser Woche eine umfassende Umstrukturierung durchführt.
Es ist der jüngste Fall, der im Rahmen einer Reihe von europäischen Ermittlungen zu nicht deklarierten Schweizer Bankkonten gelöst wurde. Allein in Frankreich haben sich Staatsanwälte mit HSBC auf ähnliche Ansprüche geeinigt und verfolgen vor Gericht Strafmaßnahmen gegen UBS.
Die Einigung mit der Credit Suisse vom Montag, die kein Schuldeingeständnis beinhaltet, ist eine der größeren Einigungen der letzten Zeit, die auf einer neuen französischen Rechtsstruktur beruhen, mit der versucht wird, Ermittlungen schneller abzuschließen und Gerichtsverfahren zu vermeiden, die Jahre dauern können.
Die angeschlagene Bank bereitet sich darauf vor, am Donnerstag eine umfassende Überarbeitung unter dem Vorstandsvorsitzenden Ulrich Körner vorzustellen und war nach Angaben von Personen, die mit der Angelegenheit vertraut sind, bestrebt, die französischen Ermittlungen im Vorfeld zu beenden.
"Wir versuchen, die Zahl der Rechtsstreitigkeiten zu reduzieren", sagte eine Person, die der Credit Suisse nahe steht, die von einer Reihe von Skandalen und Rechtsstreitigkeiten auf der ganzen Welt betroffen ist.
Die Credit Suisse hätte die nächsten Schritte in einem parallelen Gerichtsverfahren mit der UBS abwarten können, "wenn es sich um eine Bank handeln würde, der es gut geht und bei der alles in Ordnung ist", aber sie habe sich für Sicherheit in einer Untersuchung entschieden, die 2016 begann, so die Person weiter.
Eine andere Person, die mit dem Vergleich vertraut ist, sagte, die Gespräche mit der Credit Suisse hätten zwei Jahre gedauert und seien durch einen Wechsel in der Führungsetage erschwert worden, als die Bank verschiedene Krisen durchlief.
Die Credit Suisse einigte sich letzte Woche mit den US-Staatsanwälten auf einen Vergleich in Höhe von 495 Millionen Dollar in einem Fall, der mit Hypothekenanleihen aus der Zeit der Finanzkrise zusammenhängt.
Die Credit Suisse wurde von den französischen Behörden beschuldigt, wohlhabende Kunden in Frankreich dazu ermutigt zu haben, zwischen 2005 und 2012 Bankkonten in der Schweiz einzurichten, die dann dem Zugriff der französischen Steuerbehörden entzogen waren.
Ein Teil der Ermittlungen konzentrierte sich auf die Art und Weise, wie die Bank 4.999 französische Kunden mit einem verwalteten Vermögen von insgesamt 2 Milliarden Euro an sich binden wollte, so der französische Richter, der den Vergleich überwacht hat. Der Richter stellte fest, dass die Mitarbeiter der Credit Suisse Kundentreffen "sehr diskret, in Hotels, in Restaurants und niemals in offiziellen Gebäuden" abhielten.
In dieser Zeit hat die Credit Suisse schätzungsweise 65 Millionen Euro Gewinn mit diesen Kunden gemacht, die inzwischen ihre individuellen französischen Steuerforderungen im Rahmen von Amnestieabkommen beglichen haben, so die Staatsanwaltschaft.
Die Credit Suisse erklärte in einer Erklärung, sie sei "erfreut, diese Angelegenheit zu klären". Die verhängten Sanktionen teilen sich auf in eine Strafe in Höhe von 123 Mio. € und 115 Mio. € Schadenersatz und Zinszahlungen an den Staat.
Die Credit Suisse hatte bereits 2016 einen ähnlichen Steuerfall in Italien beigelegt und in den Niederlanden ist noch ein Verfahren anhängig.
2017 schloss HSBC den ersten Vergleich nach dem neuen Rechtsformat in Frankreich ab, das es den Parteien erlaubt, ein Schuldbekenntnis im Austausch gegen eine sofortige Strafe zu vermeiden, ähnlich wie bei einigen US-Rechtsvereinbarungen. Die HSBC erklärte sich bereit, 300 Millionen Euro zu zahlen, um die Vorwürfe auszuräumen, sie habe französische Kunden zu ihrer Schweizer Bank gelockt.
Der Luft- und Raumfahrtkonzern Airbus hat mit einer Strafe in Höhe von 2 Mrd. € wegen Bestechungsvorwürfen die bisher größte der 13 in Frankreich verhängten Einigungen ohne Schuldanerkenntnis gezahlt. Einige der verhängten Sanktionen waren jedoch wesentlich geringer. Der Luxusgüterkonzern LVMH zahlte letztes Jahr 10 Millionen Euro, um den Vorwurf auszuräumen, ein ehemaliger Geheimdienstchef habe für das Unternehmen spioniert.
Die UBS wurde letztes Jahr von französischen Richtern zur Zahlung von 1,8 Milliarden Euro verurteilt, weil sie reichen Kunden geholfen hatte, Steuern zu hinterziehen. Der ehemalige Top-Jurist der UBS, Markus Diethelm, ist seit diesem Jahr Chefsyndikus der Credit Suisse.