Banken rechnen mit Steuererhöhung im Budget von Healey
Führungskräfte der britischen Banken erwarten, dass Schatzkanzler John Healey im kommenden Budget die Steuern auf ihre Gewinne erhöhen will.
Der britische Schatzkanzler John Healey plant, die Steuern auf Bankgewinne zu erhöhen. Das haben leitende Führungskräfte der Banken dem BBC mitgeteilt. Healey selbst hatte die Banken zuvor als die „Kronjuwelen“ der britischen Wirtschaft bezeichnet – ein Lob, das angesichts der nun diskutierten Pläne in einem neuen Licht erscheint. Branchenvertreter erklärten, das Thema werde bei der Budgetrede in zwei Wochen „auf der Agenda stehen“.
Der Zeitpunkt ist brisant: Die vier größten Banken des Landes erzielten in den ersten sechs Monaten dieses Jahres gemeinsam einen Gewinn von rund 15 Milliarden Pfund. Gewerkschaften fordern deshalb, dass die Institute zusätzlichen Steuern unterliegen sollen. Damit gerät der Schatzkanzler in ein Spannungsfeld zwischen der Suche nach neuen Einnahmen und den Warnungen der Branche.
Der Branchenverband UK Finance warnte deutlich: „Weitere Erhöhungen der Banksteuern [würden] die Wettbewerbsfähigkeit schwächen, Investitionen und die Schaffung von Arbeitsplätzen hemmen und den Ambitionen der Regierung entgegenstehen, Wachstum in jeder Postleitzahlregion zu erzielen.“ Die Banken selbst verweisen seit Jahren darauf, dass sie bereits einen erheblichen Beitrag zum Staatshaushalt leisten.
Die Details
Die größten britischen Banken und Bausparkassen zahlen derzeit einen Zuschlag von 3 Prozent zusätzlich zum Basissteuersatz von 25 Prozent Körperschaftsteuer. Hinzu kommt eine Abgabe auf die Vermögenswerte, die in ihrer Bilanz ausgewiesen sind. Der Sektor trug im vergangenen Jahr, wenn man die Einkommensteuer der Mitarbeiter einrechnet, fast 40 Milliarden Pfund zum Finanzministerium (Treasury) bei.
Die Bankabgabe brachte im letzten Jahr 1,4 Milliarden Pfund ein, der Zuschlag weitere 1,2 Milliarden Pfund. Der Zuschlag von 3 Prozent wurde unter Rishi Sunak von 8 Prozent gesenkt, gleichzeitig erhöhte er die Körperschaftsteuer von 19 Prozent auf 25 Prozent. Eine Rückführung des Zuschlags auf das frühere Niveau könnte jährlich rund 2 Milliarden Pfund einbringen – eine naheliegende Option für den Schatzkanzler.
Die Bankabgabe beläuft sich derzeit auf 0,1 Prozent für kurzfristige Darlehen und auf 0,05 Prozent für längerfristige Darlehen, wobei Hypothekenkredite von der Berechnung ausgeschlossen sind. In der Vergangenheit haben Banken erfolgreich argumentiert, dass höhere Steuern das Risiko bergen könnten, das Vereinigte Königreich im Vergleich zu anderen Rechtsräumen unattraktiv zu machen, und ihre Fähigkeit zur Kreditvergabe einschränken würden.
Sir Philip Augar, Autor und ehemaliger Bankier in der City of London, sagte in der Today-Sendung des BBC, es gebe „Spielraum für eine moderate Steuererhöhung“ im Sektor, die bis zu 3 Milliarden Pfund pro Jahr einbringen könnte. Er sagte, Kreditgeber würden von „blühenden Bedingungen“ profitieren, da höhere Zinssätze ihre Gewinne steigern. Steigende Zinssätze haben die Spanne zwischen dem Zins erweitert, zu dem Banken Kunden Kredite gewähren, und dem Zins, den sie Sparer erhalten.
Sir Philip fügte hinzu, dass der Bankensektor in „wirklich schwierigen Zeiten“ erwarte, dass die Steuerzahler ihn retten – während er in „Boom-Zeiten“ irgendeine Art von Sonderbehandlung erwarte. Er betonte, dass Banken nicht gleichzeitig „too big to fail“ (zu groß, um scheitern zu dürfen) und „too big to tax“ (zu groß, um besteuert werden zu können) sein könnten.
Paul Nowak, Generalsekretär des Trades Union Congress (TUC), der die Gewerkschaften vertritt, sagte, die Mehrheit der Bankmitarbeiter seien „keine fettgesättigten Manager oder High-Roller in der City“. Er fügte hinzu, dass sie „eine erfolgreiche Finanzdienstleistungsbranche in Großbritannien wollen“. „Aber wenn der Schatzkanzler im Budget verlangt, dass die Banken einen fairen Anteil an den Steuern zahlen, ist das der richtige Schritt“, sagte Nowak.
Hintergrund: Was bisher geschah
Bereits am 11.09.2026 berichtete aktien.news, dass Finanzminister Healey kurz vor der Vorstellung des ersten Haushaltsplans der neuen Regierung am 28. Oktober vor einer Herkulesaufgabe stehe, weil der finanzielle Spielraum des Landes massiv schrumpfe. Analysten der UBS warnten damals, dass der fiskalische Spielraum deutlich unter die vom Office for Budget Responsibility (OBR) im März prognostizierten 23,6 Milliarden Pfund fallen könnte.
Am 23.09.2026 meldete aktien.news, dass führende Führungskräfte des globalen Bankensektors der britischen Regierung unter Premierminister Andy Burnham gedroht hätten, Investitionen aus dem Vereinigten Königreich abzuziehen, sollten die Steuern auf den Sektor erhöht werden. Hintergrund waren wachsende Sorgen über eine mögliche „Windfall Tax“ im kommenden Haushalt. Laut einer Umfrage der Lobbygruppe UK Finance unter US-amerikanischen, EU-, asiatischen, afrikanischen und nahöstlichen Kreditinstituten mit großen britischen Niederlassungen gaben erfahrene Bankmanager an, das Vereinigte Königreich nicht mehr in derselben Weise zu betrachten.
Am 05.10.2026 berichtete aktien.news, dass am 28. Oktober John Healey den ersten Haushalt unter der Präsidentschaft von Andy Burnham vorlegen wird. Die Ausgangslage sei düster: Als Nation schulden wir knapp 3 Billionen Pfund, und allein im August wurden 18,3 Milliarden Pfund aufgenommen – 3,5 Milliarden Pfund mehr als erwartet. Höhere Kreditkosten in Kombination mit einem langsameren Wirtschaftswachstum und den Folgen des Krieges im Iran versetzen den Finanzminister in eine schwierige Position.
Am 07.10.2026 schließlich berichtete aktien.news, dass der britische Finanzminister John Healey in seinem ersten Haushalt voraussichtlich Steuern erhöhen wird, um einen Teil jener fiskalischen Spielräume zurückzugewinnen, die durch den globalen Anstieg der Kreditkosten infolge des Iran-Krieges erodiert wurden. Zugleich haben Healey und Premierminister Andy Burnham versprochen, die Lebenshaltungskosten für die Wähler zu senken – ein Spannungsfeld, das den Handlungsspielraum der Regierung deutlich einschränkt.
Was das für Anleger bedeutet
Für deutsche Privatanleger ist die Debatte vor allem über die britischen Bankaktien relevant, die an der Londoner Börse gehandelt werden. Sollte der Zuschlag wieder auf das frühere Niveau von 8 Prozent steigen, würde dies die Steuerlast der Institute spürbar erhöhen – eine Belastung, die Banken über höhere Kreditmargen, geringere Ausschüttungen oder geringere Kreditvergabe ausgleichen könnten. Wie stark der Effekt ausfällt, hängt davon ab, welche der diskutierten Optionen der Schatzkanzler tatsächlich wählt.
Banken waren erfreut, bei der letzten Budgetrede nicht ins Ziel genommen worden zu sein, angesichts der großen Gewinne, die sie in den letzten Jahren erzielt hatten. Nun gibt es eine weitere Option, die mit Beamten des Finanzministeriums diskutiert wurde: Derzeit können Banken Verluste aus der Vergangenheit nutzen, um Gewinne zu verrechnen – wodurch sich ihre Steuerlast in einem bestimmten Jahr reduziert. Lloyds war insbesondere Nutznießer dieser Politik, da große Verluste aus der Finanzkrise seitdem genutzt wurden, um die Steuerrechnungen zu senken.
Einige Analysten und Bankvorstände haben die Idee eines Moratoriums für diese Praxis über einige Jahre vorangetrieben, was geschätzt zusätzliche 1 Milliarde Pfund pro Jahr für das Finanzministerium einbringen würde. Dies würde einen Windfall-Gewinn bieten und wäre dabei „viel erträglicher“, wie ein Bankvorstand formulierte. Ein solcher Schritt würde auch ausländische Banken vor einem zusätzlichen Schlag schützen, darunter JP Morgan, dessen Chief Executive Jamie Dimon gewarnt hat, dass Großbritannien bereits eine der höchsten Steuerbelastungen für Banken weltweit habe. Er warnte, dass weitere sektorspezifische Steuern Investitionen abschrecken und die Wettbewerbsfähigkeit schädigen könnten.
Branchenführer sagen jedoch, dass jede Form einer Steuererhöhung, die britische Banken trifft, aber die Aktivitäten ausländischer Banken im Vereinigten Königreich ausnimmt, schwer mit dem Bestreben der Regierung zu vereinbaren wäre, britische Unternehmen zu unterstützen. Egal welche Form sie annimmt: Banken glauben, dass der Schatzkanzler nun viel mehr Appetit darauf hat, einen größeren Teil ihres Kuchens abzuschneiden.
Ausblick
Der Haushalt wird am 28. Oktober vorgelegt – in zwei Wochen aus Sicht der Bankbranche, die das Thema nach eigenen Angaben in den Gesprächen mit dem Schatzkanzler auf der Agenda sieht. Bis dahin bleibt offen, ob Healey den Zuschlag anhebt, die Bankabgabe ausweitet oder stattdessen den Verlustvortrag zeitweise aussetzt. Klar ist, dass die Erwartungen der Branche bereits in Richtung einer Belastung zeigen.
Kurz erklärt
- Körperschaftsteuer: Steuer, die Unternehmen auf ihre erzielten Gewinne an den Staat abführen.
- Bankabgabe: Abgabe, die Banken auf die in ihrer Bilanz ausgewiesenen Vermögenswerte zahlen.
- Windfall-Steuer: Sondersteuer auf außergewöhnlich hohe, als übermäßig geltende Gewinne eines Sektors.
- Verlustvortrag: Möglichkeit, Verluste aus früheren Jahren mit aktuellen Gewinnen zu verrechnen und so Steuern zu sparen.