Australiens Banken zeigen, wie man sich auf Kabelausfälle vorbereitet
Wenn Seekabel durchtrennt werden, müssen Finanzsysteme offline funktionieren. Australien testet mit seinen Großbanken einen pragmatischen Notfallplan.
Australien ist über eine relativ geringe Anzahl von Seekabeln mit dem Rest der Welt verbunden. Diese Kabel übertragen effizient die gesamte Konnektivität, die das Land benötigt – sie bieten sogar Kapazitätsreserven. Doch würden die Kabel beschädigt, geriete Australien in erhebliche Schwierigkeiten. Nun erstellt das Land einen Backup-Plan, um den schlimmsten Schaden abzuwenden. Andere Länder sollten von der pragmatischen Herangehensweise der Australier lernen.
Zu Beginn dieses Jahres setzten sich Führungskräfte der National Australia Bank (NAB) mit Managern anderer führender Finanzinstitute und Regierungsbeamten zusammen. Ziel der Zusammenkunft war es, zu simulieren, was geschehen würde, wenn die Seekabel des Landes plötzlich nicht mehr verfügbar wären. „In der ersten Phase gingen wir davon aus, dass die Kabel an der Ostküste, wo sich die meisten unserer Leitungen befinden, durchtrennt wurden", sagte Brad Carr, der bei NAB für geopolitische Risiken zuständige Executive, der die Simulation konzipiert hatte. „Und dann nahmen wir an, dass auch die Kabel an der Westküste durchtrennt wurden."
Die Teams wechselten zur Satellitenkommunikation, stellten jedoch fest, dass diese nur einen winzigen Bruchteil der Daten – also des Geldes – übertrug, das sie senden mussten. Satelliten allein würden Banken oder andere Akteure nicht retten, falls die Kabel einem massiven Ausfall zum Opfer fallen. Den Australiern wurde klar, dass sie für ein Szenario planen mussten, in dem ihr Land vom Rest der modernen Welt abgeschnitten wäre.
Reparaturen dauern – und können behindert werden
Reparaturschiffe und ihre Crews sind zwar hervorragend in ihrer Aufgabe, benötigen aber Zeit, um zur Fehlerstelle zu gelangen, und böswillige Akteure könnten sie behindern. Hinzu kommen administrative Verzögerungen. Reparaturen an Kabeln, die durch indonesisches Gewässer verlaufen – einschließlich der entscheidenden Verbindungen zwischen Australien und Singapur – erfordern indonesische Genehmigungen, deren Beschaffung über einen Monat dauern kann.
Aus all diesen Gründen benötigte Australien einen Notfallplan, wie die Übung zeigte. Seine größten Banken hatten bereits gemeinsam mit der Regierung einen Plan entwickelt, der es dem Finanzsystem ermöglichen würde, in einer weitgehend offline-Situation zu funktionieren. „Wenn wir einen schweren Vorfall haben, wie können wir sicherstellen, dass unsere Kunden für Lebensmittel bezahlen können?", erklärte Carr.
CI Fortify soll Infrastruktur krisenfest machen
Parallel dazu hat die Regierung CI Fortify ins Leben gerufen, einen Leitfaden für Infrastrukturbetreiber „zur Vorbereitung auf Krisenfälle oder Dienstunterbrechungen". Zudem wird erwartet, dass Betreiber in der Lage sind, ihre Infrastruktur bis zu drei Monate lang von anderen Netzwerken und Systemen zu isolieren, um kritische Dienste für die Australier aufrechterhalten zu können.
Sollten die Kabel durchtrennt werden, müsste das Land digital selbstversorgend werden und sich auf seine nationale Konnektivität verlassen. In einer Krise könnten australische Verbraucher weiterhin Debitkarten nutzen und Bargeld an Geldautomaten abheben, und Banken könnten notwendige Transaktionen durchführen – allerdings ohne Zugang zu internationalen Bankabrechnungssystemen. „Es ist wie Feldchirurgie, kein vollständiges Krankenhaus", erzählte eine mit den Bemühungen vertraute Person. „Es wird Blut geben, aber es wird den Patienten retten."
Finnland und Schweden mit ähnlichen Ansätzen
Finnland macht ähnliche Fortschritte. Und in diesem Sommer schloss sich Schwedens Zentralbank mit Einzelhandelsbanken und Zahlungskartenanbietern zusammen, „um Kartenzahlungen auch im Falle von Unterbrechungen der Datenkommunikation von bis zu sieben Tagen zu ermöglichen". Damit zeigen mehrere europäische Staaten, dass sie das Risiko eines Ausfalls der Unterwasserkabel inzwischen ernst nehmen – ein Thema, das auch für den hiesigen Finanzplatz an Bedeutung gewinnt.
Die australischen Führungspersönlichkeiten sind sich der schnell wachsenden U-Boot-Flotte Chinas sowie der mysteriösen Besuche chinesischer Forschungsschiffe in den nahegelegenen Gewässern sehr bewusst. Es könnte nichts bedeuten – doch wenn dem nicht so ist, wird Australien einen Sturm viel besser überstehen als die Länder, die das Risiko eines schweren Kabelvorfalls als unwahrscheinlich betrachten.
Im August stand Vietnam – das weniger gut vorbereitet war – vor einer großen Seekabel-Krise, als vier seiner acht wichtigen Kabel beschädigt wurden und die Konnektivität um 30 Prozent sank. Ohne Seekabel käme ein Großteil des modernen Lebens zum Erliegen. Die Planung für die Turbulenzen, die das Finanzsystem treffen würden, wenn die Kabel durchtrennt würden, schafft Resilienz bei geringem Aufwand.