ANZEIGE

Vier ETFs für ein pflegeleichtes Portfolio mit langfristigen Ergebnissen

Mit nur vier ETFs lässt sich ein solides, breit diversifiziertes Portfolio aufbauen, das kaum Aufwand erfordert und langfristig überzeugt.

•• 3 Min
Vier ETFs für ein pflegeleichtes Portfolio mit langfristigen Ergebnissen

Viele Anleger schieben den Einstieg in die Geldanlage hinaus – nicht weil sie die Märkte für unattraktiv halten, sondern weil die schiere Anzahl an Möglichkeiten überfordert. Die sogenannte „Analysis Paralysis" – also die Lähmung durch zu viele Optionen – hält zahlreiche potenzielle Investoren davon ab, überhaupt den ersten Schritt zu wagen. Dabei lässt sich mit nur vier börsengehandelten Fonds (ETFs) ein vernünftiges, gut diversifiziertes Portfolio aufbauen.

Das Konzept ist denkbar einfach: Zwei marktbreite Aktien-ETFs bilden das Fundament, ergänzt durch einen Anleihen-ETF zur Absicherung und einen Bitcoin-ETF als Inflationsschutz. Die Gewichtung ist klar definiert und das Portfolio benötigt nur minimale Pflege.

Das Vier-ETF-Portfolio im Überblick

Den größten Anteil mit 65 Prozent übernimmt der Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Dieser ETF bildet die Wertentwicklung der größten börsennotierten Unternehmen in den USA ab und überzeugt mit einer extrem niedrigen jährlichen Gesamtkostenquote von lediglich 0,03 Prozent. Er bietet Anlegern Zugang zu den wichtigsten amerikanischen Unternehmen aus allen Branchen und gilt als eines der kosteneffizientesten Anlageinstrumente weltweit.

Weitere 20 Prozent entfallen auf den iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS). Dieser ETF bildet die Performance der größten internationalen Unternehmen außerhalb der USA ab und kostet jährlich 0,07 Prozent. Gemeinsam sorgen beide Aktien-ETFs für eine breite geografische und sektorale Diversifikation – ein wesentlicher Schutz gegen länderspezifische Risiken oder Branchenkrisen.

Die verbleibenden 15 Prozent des Portfolios verteilen sich auf zwei weitere Positionen. Zehn Prozent fließen in den Vanguard Total Bond Market ETF (BND), der als Absicherung gegen Markteinbrüche dient. Der Fonds hält mehr als 17.000 US-Anleihen mit Investment-Grade-Rating bei einer Kostenquote von nur 0,03 Prozent pro Jahr. Die Rendite der letzten zwölf Monate lag bei 3,9 Prozent – bescheiden, aber das ist auch nicht seine Hauptaufgabe. Er soll in turbulenten Marktphasen Stabilität ins Portfolio bringen.

Die restlichen fünf Prozent gehen in den iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT), der direkten Zugang zu Spot-Bitcoin bietet. Die Idee dahinter: Bitcoin gilt als knappes Wertaufbewahrungsmittel und kann als Schutz gegen Inflation dienen. Mit einer Kostenquote von 0,25 Prozent ist dieser ETF zwar etwas teurer als die anderen drei, das potenzielle Wachstum rechtfertigt diesen Aufpreis jedoch.

Einmal im Jahr rebalancieren – mehr ist nicht nötig

Das Portfolio kann jahrelang ohne aktives Eingreifen laufen. Empfohlen wird lediglich ein jährlicher Check: Anleger öffnen einmal pro Jahr ihr Depot und vergleichen die aktuelle Gewichtung jedes Fonds mit den Zielwerten. Hat eine Position um mehr als fünf Prozentpunkte von ihrer Zielallokation abgewichen, sollte ein Rebalancing vorgenommen werden – also Gewinner leicht reduzieren und Nachzügler aufstocken.

Dieses Vorgehen folgt dem klassischen Prinzip: teuer verkaufen, günstig kaufen. Wer sein Portfolio innerhalb eines steuerbegünstigten Kontos hält, muss dabei keine steuerlichen Konsequenzen fürchten. Viele Broker bieten zudem die Möglichkeit, diesen Prozess zu automatisieren.

Für deutsche Anleger ist zu beachten, dass die genannten ETFs in US-Dollar notieren und an US-Börsen gehandelt werden. Europäische Pendants mit ähnlicher Ausrichtung sind jedoch ebenfalls verfügbar und können steuerlich vorteilhafter sein. Das Grundprinzip des Portfolios – breite Diversifikation, niedrige Kosten, minimaler Pflegeaufwand – lässt sich jedoch problemlos auf europäische ETF-Varianten übertragen.

Die Kernbotschaft bleibt simpel: Wer früh anfängt, regelmäßig investiert und die Zeit für sich arbeiten lässt, hat die besten Voraussetzungen für langfristigen Vermögensaufbau – ganz ohne komplizierte Strategien oder ständige Marktbeobachtung.

Etf PortfolioVanguard S&P 500 EtfIshares Msci InternationalVanguard Total Bond Market EtfBitcoin EtfDiversifikationRebalancingEinsteiger Portfolio

Meistgelesene News

  1. Galeria-Insolvenz: Schicksal von 12.000 Jobs hängt an BA-Entscheidung
  2. Gaming und Wetten: Krypto-Klage, GTA 6 und Aktivisten-Investor im Fokus
  3. SpaceX-Aktie: Könnte eine Investition von 5.000 Dollar Millionär machen?
  4. Take-Two-Aktie vor GTA-6-Release: Chance oder Risikofalle?
  5. Rheinmetall-Aktie legt 3 Prozent zu – Morgan Stanley beflügelt Rüstungssektor

Disclaimer


Wichtiger Hinweis auf bestehende Interessenkonflikte:

Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass im Rahmen dieser Publikation Interessenkonflikte bestehen:

1. Die Stock Market Media Ltd. und ihr nahestehende Personen besitzen Aktien der hier empfohlenen Gesellschaften und beabsichtigen, diese im Rahmen und zu jedem Zeitpunkt dieser Empfehlung zu verkaufen. Hierin besteht ein eindeutiger und konkreter Interessenkonflikt.

2. Der Herausgeber dieser Publikation, sowie die verantwortlichen Redakteure erhalten für die Erstellung eine finanzielle Vergütung. Auch hierin besteht ein eindeutiger und konkreter Interessenkonflikt.

3. Beachten Sie auch die weitergehenden Ausführungen zu bestehenden Interessenkonflikten im nachfolgenden Disclaimer, u.a. unter Ziff. 2.

Wichtige Informationen und Pflichtmitteilungen gemäß Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) sowie gemäß Finanzanlageverordnung (FinAnV).

Stock Market Media Ltd. hat ihre Tätigkeit als Ersteller von Anlagestrategieempfehlungen im Sinne des Artikels 3 Absatz 1 Nummer 34 der Verordnung (EU) Nr. 596/2014 oder von Anlageempfehlungen im Sinne des Artikels 3 Absatz 1 Nummer 35 der Verordnung (EU) Nr. 596/2014, (bisher „Finanzanalysen“) der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht („BaFin“) gemäß WpHG angezeigt. Die Pflichten der Stock Market Media Ltd. regeln sich primär nach den §§ 85, 86 WpHG, der Verordnung (EU) Nr. 596/2014 und der Delegierten Verordnung (EU) 2016/958.

Angaben über den/die Ersteller dieser Publikation:
Verantwortlich für die Erstellung der Texte und Inhalte dieser Publikation ist Herr Roberto Gonçalves de Albuquerque, als Analyst und Chefredakteur. Herausgeber ist die Stock Market Media Ltd., 405 Kings Road, Flat 600, London; SW10 0BB, Vereinigtes Königreich, vertreten durch den Director Roberto Gonçalves de Albuquerque.

Wichtige Hinweise zur Erstellung dieser Veröffentlichung:
Diese Veröffentlichung enthält sowohl Tatsachen und Fakten zu den besprochenen Unternehmen, als auch rein subjektive Werturteile, Interpretationen, Schätzungen, Hochrechnungen, Vorhersagen und Preisziele. Diese versuchen wir, möglichst transparent voneinander abzugrenzen, um irreführende Angaben zu vermeiden. Recherche, Aufbereitung und Formulierung erfolgen dabei unter Einsatz gängiger digitaler und KI-gestützter Hilfsmittel; die inhaltliche Prüfung und die redaktionelle Verantwortung liegen bei uns. Die wesentlichen Grundlagen und Maßstäbe unserer Werturteile und Bewertungen, der besprochenen Aktien, basieren auf folgender Vorgehensweise:

Beurteilung und Bewertung von Unternehmen nach herkömmlichen Bewertungsmethoden (grundlegender Bewertungsansatz)

  • Einschätzung des Potentials der zukünftigen Unternehmensentwicklung (Wachstumsansatz) und Hochrechnung auf das entsprechende Bewertungspotential (Kurs-Potential-Analyse) sowie einer möglichen Unternehmens-Aktien-Bewertung aufgrund potentieller Gewinnerwartungen (KGV Hochrechnung)
  • Einschätzung des von uns erwarteten Best-Case-Szenarios im absoluten Erfolgsfall des Unternehmens (Blue-Sky-Potential-Ansatz)
  • Effekt der von uns erwarteten, gesteigerten Bekanntheit der empfohlenen Aktie auf den Aktienkurs durch einen starken Anstieg der Nachfrage am Markt (insbesondere maßgeblich bei marktengen oder neu bzw. erstmals empfohlenen Aktien) aufgrund der von uns oder Dritten veröffentlichten Publikationen (meistens Kaufempfehlungen), (Multiplikator- / Momentum-Effekt, Hype), dadurch überproportional steigende Rendite/Aktienkurs bei entsprechend steigendem Risiko
  • Technische Analyse des Aktienkurses gemäß gängiger Analyse-Methoden, meist zur Voraussage von Kurs-Signalen (Kauf- oder Verkaufssignal, Ausbruch der Aktie, Festlegung von Kurszielen, Unterstützungs- oder Widerstandsbereichen, erwarteten Mindestbewegungen oder Mindest-Gegenbewegungen, Voraussage von Signalpunkten (wenn-dann), etc.), größtenteils auf der erwarteten Massenpsychologie aufbauend. (technischer Ansatz).

Herkömmliche Bewertungsansätze sind bei jungen oder noch umsatzlosen Unternehmen oft schlecht sinnvoll anwendbar. Daher stützen wir uns bei der Bewertung von solchen Unternehmen tendenziell auf die von uns errechnete Potential-Analyse, sowie die Einschätzung der Nachfrage nach solchen Aktien am Kapitalmarkt. Letztendlich entscheidet der Markt über den Aktienkurs eines Unternehmens. Entsteht durch umfangreiche Empfehlungen einer Aktie, eine exzessive Nachfrage nach dieser, ist es möglich, dass der Aktienkurs bei einem hohen Handelsvolumen überdurchschnittlich steigt. Dies führt zwar zu extremen Gewinnmöglichkeit, erhöht jedoch entsprechend das Risiko einer Blasenbildung mit entsprechendem Kursrückgang. Durch die gesteigerte Volatilität der Aktie in solchen Situationen ergeben sich überdurchschnittliche Gewinn- und Verlustmöglichkeiten, sowohl in beide Handelsrichtungen als auch bei wiederkehrenden Gegenbewegungen. Auch solche Marktentwicklungen sind ein wichtiger Teil unserer Handelsempfehlungen und Bewertungsansätze.

Diese Publikation befasst sich ausschließlich mit überdurchschnittlich volatilen Werten mit hohem Gewinn- und auch Verlustpotential.

Hinweis zu Informationsquellen:
Die Zuverlässigkeit von Informationsquellen wird von uns vor deren Verwendung ausführlich geprüft und von uns entsprechend ihrer Glaubwürdigkeit und Bedeutung subjektiv bewertet. Dabei entscheiden wir nach eigenen Maßstäben, welche Quellen wir für relevant, zu konservativ oder zu optimistisch halten. Letztendlich legen wir unsere Empfehlungen aufgrund unserer persönlichen Einschätzungen fest. Bei der Informationsbeschaffung greifen wir auf zahlreiche öffentlich zugängliche Quellen zurück wie z.B. Pressemitteilungen, Ad-Hoc-Mitteilungen, Unternehmensmeldungen, Firmenpräsentationen, Publikationen und Artikeln zum besprochenen Unternehmen, gängige Finanzmedien im In- und Ausland sowie auf Unternehmens- oder Branchen-Analysen Dritter.

In unseren Publikationen werden ausschließlich öffentlich verfügbare Informationen und Quellen, sowie vom Unternehmen selbst verbreitete Informationen verwendet.

Hinweis zu bestehenden Interessenkonflikten:
Wir weisen hiermit darauf hin, dass Gesellschafter, Redakteure, Mitarbeiter sowie Personen bzw. Unternehmen die an der Erstellung dieser Veröffentlichung beteiligt sind, sowie Auftraggeber (Dritte) der Publikation von Stock Market Media Ltd. zum Zeitpunkt dieser Veröffentlichung direkt oder indirekt Anteile an Wertpapieren, welche im Rahmen der jeweiligen Publikation besprochen werden, halten. und daher an einer Kurs- und/oder Umsatzsteigerung, d.h. auch einer erhöhten Handelsliquidität interessiert sind, da die Absicht besteht, in unmittelbarem Zusammenhang mit dieser Veröffentlichung diese Wertpapiere zu verkaufen und an steigenden Kursen und Umsätzen zu partizipieren. Ein Kurszuwachs der Aktien der vorgestellten Unternehmen kann zu einem Vermögenszuwachs bei diesen Personen führen. Durch die Besprechung des Unternehmens können jedenfalls der Aktienkurs des Unternehmens erheblich beeinflusst werden. Insbesondere wird auch durch Wertpapiertransaktionen der Aktienkurs der besprochenen Unternehmen maßgeblich beeinflusst. Dies gilt insbesondere, wenn es sich um Unternehmen handelt deren Aktien keine breite Marktkapitalisierung haben und bei denen nur ein enger Markt besteht. Hier können auch nur geringe Auftragsvolumen erhebliche Auswirkungen auf die Kurse haben. Sie sind aber auch daran interessiert, dass der Kurs des besprochenen Unternehmens sinkt, wenn sie deren Aktien günstiger erwerben wollen. Dies begründet laut Gesetz einen Interessenskonflikt, auf den wir hiermit ausdrücklich hinweisen.

Stock Market Media Ltd. und seine Mitarbeiter werden zudem für die Vorbereitung, elektronische Verbreitung und Veröffentlichung dieser Publikation sowie für andere Dienstleitungen entgeltlich entlohnt. Dies begründet laut Gesetz einen Interessenskonflikt, auf den wir hiermit ausdrücklich hinweisen.

Diese Vergütung kann durch das Unternehmen über das die Stock Market Media Ltd. Informationen veröffentlicht, durch mit diesen Unternehmen verbundene Dritte oder sonstige Dritte, die ein Interesse in Bezug auf die im Zusammenhang mit dieser Veröffentlichung besprochenen Unternehmen verfolgen, erfolgen. Dies begründet laut Gesetz einen Interessenskonflikt, auf den wir hiermit ausdrücklich hinweisen. Dieser wird zunächst dadurch begründet, dass die Stock Market Media Ltd. im Interesse ihres Auftraggebers ihre Ausführungen vornehmen könnte. Die Stock Market Media Ltd. und/oder mit ihr verbundene Unternehmen haben mit der gegenständlichen Gesellschaft bzw. mit deren Aktionären eine kostenpflichtige Vereinbarung zur Erstellung der redaktionellen Besprechung getroffen. Dies begründet laut Gesetz einen Interessenskonflikt, auf den wir hiermit ausdrücklich hinweisen.

Hinweis zur Handhabe der internen Organisationspflichten:
Aufgrund der geringen Unternehmensgröße des Herausgebers, ist eine interne Kontrolle der Compliance Prozesse der an dieser Publikation mitwirkenden Mitarbeiter und sonstigen Beteiligten überschaubar.

Verantwortliche Aufsichtsbehörde:
Die Stock Market Media Ltd. hat ihre Tätigkeit gemäß § 86 WpHG bei der BaFin angezeigt.