Credit Suisse: 2 Mrd. USD Verlust im 4. Quartal
Eine der turbulentesten Zeiten in 166-jähriger Geschichte
Es war eine turbulente Periode für die Credit Suisse, vielleicht die turbulenteste in ihrer 166-jährigen Geschichte, und sie endet mit einem Verlust von 2,2 Mrd. US-Dollar (Abschluss 4. Quartal. Der Verlust beinhaltet Rückstellungen, nämlich für die Beilegung von Rechtsstreitigkeiten und eine Wertberichtigung, dennoch unterstreicht dieses Ergebnis die Herausforderung, vor der die zweitgrößte Schweizer Bank steht, während sie der Versuch unternimmt, sich von den letzten Skandalen zu erholen.
Die Bank warnte indes, dass dieses Jahr ein Jahr des Übergangs sein wird – im Zuge der Umsetzung ihres Plans, der zu Restrukturierungskosten und einer geringeren Risikobereitschaft in der gesamten Credit Suisse führen wird. Chief Executive Thomas Gottstein steht unter dem Druck, den Ruf der Bank in Sachen Risikomanagement wiederherzustellen, der im vergangenen Jahr durch eine Reihe von Skandalen im Zusammenhang mit dem Supply-Chain-Finanzierungsunternehmen Greensill Capital und dem US-Family Office Archegos erschüttert worden war.
Wie die Credit Suisse mitteilte, wirkte sich die Risikoreduzierung im vierten Quartal negativ auf die Gewinne der Investmentbank aus, deren Erträge um fast ein Drittel zurückgingen. In der gesamten Bank gingen die Erträge im vierten Quartal um 12 Prozent zurück, während der Geschäftsaufwand um 20 Prozent anstieg. Der Bereich Wealth Management, den die Bank in ihrem letztjährigen Strategie-Update als Gewinntreiber hervorgehoben hatte, habe unter einer „deutlichen Verlangsamung der Transaktionsaktivitäten“ im asiatisch-pazifischen Raum gelitten, so die Credit Suisse.
Die Aktien der Bank fielen im frühen Handel am Donnerstag um 5 Prozent und büßten damit in den letzten 12 Monaten 29 Prozent ein. Andrew Coombs, Analyst bei Citigroup, sagte, dass die geringeren Erträge des Kreditgebers Fragen darüber aufwerfen, wie lange die Credit Suisse brauchen wird, um sich in ihrem Übergangsjahr zu erholen. „Die Ergebnisse zeigen nicht, dass die CS die Kurve gekriegt hat, auch wenn sich hier ein langfristiger Wert abzeichnet“, fügte er hinzu.
Die Credit Suisse hatte zuvor gewarnt, dass eine Rückstellung in Höhe von 436 Mio. Franken für die Beilegung von Rechtsstreitigkeiten und eine Goodwill-Abschreibung in Höhe von 1,6 Mrd. Franken im Zusammenhang mit der Übernahme der US-Investmentbank Donaldson, Lufkin & Jenrette im Jahr 2000 ihr Ergebnis belasten würden. Gottstein: „In den letzten drei Quartalen des Jahres haben wir die Bank mit einer eingeschränkten Risikobereitschaft in allen Geschäftsbereichen geführt, da wir entschlossene Maßnahmen ergriffen haben, um unsere allgemeine Risiko- und Kontrollbasis zu stärken und unsere Sanierungsbemühungen fortzusetzen, einschließlich der Supply-Chain-Finance-Fonds, bei denen unsere Priorität darin besteht, Barmittel an die Investoren zurückzugeben.“
Die Bemühungen der Bank, einen Schlussstrich unter das turbulente Jahr 2021 zu ziehen, wurden im vergangenen Monat zurückgeworfen, als der Vorsitzende António Horta-Osório wegen Verstößen gegen die Covid-19-Quarantäne abrupt zurücktrat. Horta-Osório war im vergangenen Frühjahr eingestellt worden, um bei der Überarbeitung der Unternehmenskultur der Credit Suisse zu helfen, nachdem Investmentfonds im Wert von 10 Mrd. USD im Zusammenhang mit dem zusammengebrochenen Finanzkonzern Greensill ausgesetzt worden waren und ein Rekordverlust von 5,5 Mrd. USD im Zusammenhang mit Archegos zu verzeichnen war.
Ein mit Spannung erwarteter Bericht über die Versäumnisse der Bank im Zusammenhang mit dem Zusammenbruch von Greensill, der zur Schließung von Supply-Chain-Finanzierungsfonds im Wert von 10 Mrd. USD und zu Milliardenverlusten für Kunden führte, wird nicht veröffentlicht, teilte die Credit Suisse am Donnerstag mit.
Die Credit Suisse teilte mit, dass der Bericht, der von der Schweizer Anwaltskanzlei Walder Wyss und Deloitte erstellt wurde, fertiggestellt und dem Verwaltungsrat sowie der Schweizer Aufsichtsbehörde Finma vorgelegt worden sei. Die Credit Suisse fügte jedoch hinzu, dass der Bericht nicht veröffentlicht werde, da er die Fähigkeit des Kreditgebers, Verluste zu decken, und mögliche Klagen beeinträchtigen würde.
Der Bonuspool der Bank schrumpfte im Jahr 2021 um 32 Prozent, um den Verlusten von Archegos und Greensill Rechnung zu tragen. Die Credit Suisse hat vor kurzem einen umstrittenen Gehaltsplan vorgestellt, der vorsieht, dass leitende Bankangestellte auf einen Teil ihrer Bonuszahlungen verzichten müssen, wenn sie das Unternehmen innerhalb von drei Jahren verlassen.
Die Credit Suisse kündigte zudem einen einmaligen aktienbasierten Bonus in Höhe von 497 Millionen Franken für die meisten Geschäftsführer und Direktoren an, wenn die Ziele des Strategieplans in den nächsten drei Jahren erreicht werden.