Bank of England: KI-Cyberrisiken sind größte Herausforderung für Finanzsystem

Die Bank of England hat „Frontier AI" – also fortschrittliche künstliche Intelligenz – als ihre derzeit größte Herausforderung eingestuft. Gouverneur Andrew Bailey erklärte am Donnerstag auf einer Konferenz der Investment Association in London, dass Cyberrisiken durch KI-Modelle die Bedrohungen für das Finanzsystem um zwei bis drei Jahre beschleunigen.

Bailey betonte, dass die rasante Entwicklung im Bereich der KI Risiken, die man erst in fernerer Zukunft erwartet hatte, zu einem unmittelbaren Anliegen gemacht habe. „Frontier AI ist derzeit das große Thema, weil die ganze Welt plötzlich Dinge, von denen wir dachten, sie könnten im nächsten, zweiten oder dritten Jahr passieren, direkt in den Vordergrund gerückt hat", sagte Bailey.

Der Gouverneur verwies konkret auf Cyberschwachstellen, die durch das KI-Modell Mythos von Anthropic sowie andere KI-Modelle aufgedeckt wurden. Diese Entwicklungen hätten einen dringenden Handlungsbedarf geschaffen. Bailey beschrieb die aktuelle Lage als den Beginn eines „steilen Anstiegs einer exponentiellen Entwicklungskurve in Bezug auf das, was diese Technologie leisten kann".

Staatsanleihemärkte im Wandel

Neben den KI-Risiken sprach Bailey auch über tiefgreifende Veränderungen an den Staatsanleihemärkten der vergangenen 17 Jahre. Diese seien vor allem auf staatliche Interventionen während der Finanzkrise, der Corona-Pandemie und des Ukraine-Krieges zurückzuführen.

„Wir haben ein massives Wachstum der Staatsverschuldung erlebt, was in vielerlei Hinsicht die notwendige Reaktion auf Schocks war. Aber es hat Fragen aufgeworfen, wie man dieses Niveau der fiskalischen Finanzierung unterstützen kann", so Bailey. Die Märkte hätten sich durch eine höhere Hebelwirkung und eine stärkere Beteiligung von Hedgefonds angepasst.

Bailey räumte ein, dass diese Entwicklungen Fragen zu potenziellen Schwachstellen im Finanzsystem aufwerfen. Er betonte jedoch, dass die Märkte trotz zeitweiser Anspannungen insgesamt geordnet geblieben seien.

Einordnung für Anleger

Die Aussagen des Bank-of-England-Gouverneurs unterstreichen, wie ernst Zentralbanken und Regulatoren weltweit die Risiken durch generative KI und sogenannte Frontier-AI-Modelle inzwischen nehmen. Für Finanzinstitute und Anleger bedeutet dies, dass das Thema Cybersicherheit im Kontext von KI künftig noch stärker in den Fokus rücken dürfte.

Die Warnung aus London reiht sich in eine wachsende Zahl von Stimmen aus der Finanzwelt ein, die auf die Doppelnatur von KI hinweisen: einerseits als Werkzeug zur Effizienzsteigerung, andererseits als potenzieller Verstärker von Cyberbedrohungen. Für deutsche Privatanleger und institutionelle Investoren bleibt die Frage relevant, wie gut Finanzinstitute auf diese beschleunigten Risiken vorbereitet sind.